Kama benki, John Gotti alijulikana kama 'teflon don' kwa sababu ya waendesha mashtaka kutomtia hatiani kwa makosa yake ya madai. FBI 

Kawaida, watu wanakabiliwa na adhabu kubwa zaidi kila wanapokamatwa wakifanya uhalifu mwingine. Sentensi za Shirikisho kwa wahudumu zinaongezeka sana.

Lakini kama kivuli kijani mababu ya teflon - jina la utani la mobster John Gotti la kusimamia kukaa nje ya jela - benki kubwa zaidi zimeshtakiwa mara kwa mara kwa muongo mmoja uliopita na hadi sasa zimeepuka athari kali zaidi. Badala yake wamepokea "mashtaka yaliyoahirishwa" au mashtaka ambayo hushtaki mashtaka ya jinai kwa mageuzi na faini za uhalifu.

Sasa, kama wimbi jipya la mashtaka ya benki linatishia kuangukia Wall Street, ni wakati wa sheria zilizo wazi kwa benki za kurudia na mashirika kwa jumla. Wiki iliyopita, Idara ya Sheria ilionekana kuwa hatimaye inategemea mwelekeo huo wakati ilitoa maonyo kwamba "haitasita kubomoa" makazi ya ushirika ikiwa yatakiukwa.

Wataalam wa Wall Street

Waendesha mashtaka sasa wanachunguza benki kuu kwa kushirikiana kwa pamoja katika viwango vya pesa za kigeni, kufuatia mashtaka ya kuhusishwa na utapeli wa pesa, kukiuka vikwazo vya kimataifa na viwango vya riba muhimu. Mwaka jana, Barclays na UBS walikuwa na makubaliano na waendesha mashtaka kupanuliwa kwa mwaka mwingine, ikisubiri uchunguzi zaidi. Ikiwa benki hizo hizo zimefanya uhalifu mpya katika kipindi kifupi kama hicho, benki zinapaswa kutibiwa kama zilivyo: wakombozi.

Lakini katika siku za nyuma, benki kubwa zilikuwa karibu bila ubaguzi kuepukwa hukumu na adhabu kabisa, kuingia mikataba iliyoahirishwa na isiyo ya mashtaka na waendesha mashitaka.

Mikataba hii ya upole imekuwa maarufu. Benki nane zimepokea mikataba kadhaa ya nje ya korti ya aina hii tangu 2001. UBS imesimamisha mashtaka matatu katika kipindi cha miaka mitano tu iliyopita. AIG, Barclays, Credit Suisse, HSBC, JPMorgan, Lloyds na Wachovia wametatua kesi mbili. Baadhi ya benki hizi, licha ya kukubali kusuluhisha "kesi" moja, ilikiri mwenendo unaoanzia operesheni nyingi kwa miaka mingi.

Migomo isiyo na mwisho

Mpenzi anayeshughulika na benki anaweza kujificha kurudia tena. Mikataba isiyo ya upande wa mashtaka inaweza kuhesabiwa kama "mgomo" - kama vile migomo mitatu na wako nje. Maneno kawaida yanasema kampuni haipaswi kujihusisha na uhalifu wa ziada kwa miaka miwili au mitatu, lakini mara nyingi tu ikiwa kosa linalofuata ni Kosa "sawa".

Kinachohesabiwa kama "sawa" ni wazi wazi kwa tafsiri. Ni mabenki machache ya wakaribishaji waliotibiwa kwa ukali zaidi mara ya pili au ya tatu kote - kama vile kwa kupokea hatiani ya jinai - na wengine walitibiwa kwa upole zaidi. Chini ya mikataba hii, mawakili wa benki wangeweza kulalamika kwa haki, walifikiriwa kuwa na hatia, kwamba hawakujua benki inaweza kutibiwa kama jinai wa kurudia, kwani walijadili mpango huo haswa ili kuepukana na moja.

Mpango mmoja wa benki uliweka cheo cha jaji wa shirikisho. Barclays iliingia 2010 makubaliano ya mashtaka yaliyoahirishwa kwa ukiukaji wa vikwazo vya kiuchumi dhidi ya nchi kama Burma, Cuba na Iran. Wakati huo, Barclays aliepuka kuhukumiwa, lakini alilipa faini ya milioni 300 na - kwa umakini - alikubali kutokiuka sheria zozote za Shirikisho la Merika kwa miaka miwili.

Walakini miaka miwili tu baadaye, Barclays alikuwa amerudi kortini tena, akiwa ameshikwa na wafanyabiashara wake wakishirikiana katika kupanga kiwango muhimu cha riba. Wakati huu, Barclays ilipata upole zaidi makubaliano yasiyo ya mashtaka, na waendesha mashtaka akitoa mfano wa ushirikiano wake wa ajabu.

Jaji ambaye alikuwa bado anasimamia makubaliano ya 2010 aliuliza ufafanuzi mzuri kwanini ushirikiano haukukiuka makubaliano ya hapo awali - na kwanini Barclays haikutendewa vikali zaidi - lakini mwishowe alikubali kumfukuza kesi.

Suluhisho: Hukumu, Vizuizi, Miongozo ya Hukumu

Suluhisho moja kwa shida hii ni kuweka hatiani kwenye rekodi: benki zinapaswa kuhukumiwa mara kwa mara kwa uhalifu mkubwa, kama Credit Suisse na BNP Paribas walikuwa mwaka jana.

Ikiwa benki zinahukumiwa, jaji anaweza kumuadhibu mpatanishi kwa kukiuka majaribio. Majaji wanaweza pia kukataa tu kuidhinisha mikataba ya mashtaka iliyoahirishwa kwa benki za recidivist.

Suluhisho la pili ni kwa waendesha mashtaka wa shirikisho kushikilia benki kwa jukumu la kukiuka makubaliano ya mapema. Maonyo ya DoJ ya wiki iliyopita yanaonyesha kuwa wanaweza kuwa tayari kufanya hivyo kwa njia isiyo rasmi katika miezi ijayo. Lakini benki zinapaswa kugundua ikiwa sera imebadilika. Sera ya wazi ya Idara ya Sheria inapaswa kuhitaji vikwazo vikali zaidi kwa benki au shirika, kama vile kwa watu binafsi.

Suluhisho la tatu lingekuwa sheria au miongozo ya hukumu ya kupitisha sheria zilizo wazi na kali za urekebishaji wa ushirika kwa ujumla.

"Hakuna kitu kama kikubwa sana kwa jela," Mwanasheria Mkuu Eric Holder kutuhakikishia Mei iliyopita. Sikuwa na hakika, hata hivyo, kuwa shida ilikuwa ya kufikiria na nikapewa kitabu changu cha kuchunguza mashtaka ya shirika, "Kubwa sana kwa Jela."

Katika mwaka uliopita, Idara ya Sheria ilisema kwamba faini za kuweka rekodi - pamoja na faini kubwa kabisa ya benki dhidi ya BNP Paribas - inathibitisha benki haziko tena juu ya sheria. Walakini bila mageuzi ya maana zaidi, "kubwa sana kwa jela" huvumilia. Hata na faini za rekodi, bado kuna swali kubwa zaidi: je! Mashtaka kimsingi hubadilisha utamaduni wa benki, au uhalifu utabaki kuwa gharama ya kufanya biashara?

Ikiwa kupendwa kwa benki kubwa hakuwajibiki kabisa licha ya uhalifu unaorudiwa, basi kupiga kofi juu ya adhabu ya jinai ya mkono kunapotosha maoni ya kile ni jinai.

Makala hii ilichapishwa awali Mazungumzo
Kusoma awali ya makala.

Kuhusu Mwandishi

Brandon L. Garrett ia ni Profesa wa Sheria katika Chuo Kikuu cha Virginia. Utafiti wake juu ya mfumo wetu wa haki ya jinai umetoka kwa masomo yatakayopatikana kutoka kwa kesi ambapo watu wasio na hatia walifutiwa hatiani na vipimo vya DNA, kutafiti juu ya maungamo ya uwongo, wanasayansi wa kumbukumbu, na kumbukumbu ya mashuhuda, kwa maafikiano magumu ambayo waendesha mashtaka wanafikia wakati wanalenga mashirika makubwa zaidi katika dunia.

Kitabu na Mwandishi huyu:

at

Asante kwa kutembelea InnerSelf.com, zipo 20,000 + makala zinazobadilisha maisha zinazokuza "Mitazamo Mpya na Uwezekano Mpya." Nakala zote zimetafsiriwa kwa Lugha 30+. Kujiunga kwa InnerSelf Magazine, iliyochapishwa kila wiki, na Daily Inspiration ya Marie T Russell. InnerSelf Magazine imechapishwa tangu 1985.